A maquininha de cartão Safrapay é boa?

Safra Pay

Maquininha de cartão SafraPay, a maquininha do Banco Safra

O Banco Safra, um dos mais tradicionais do Brasil, entrou no mercado das maquininhas de cartão de crédito ao criar o SafraPay. A instituição oferece quatro tipos diferentes de máquinas para concorrer em todos os setores deste ramo, do pequeno empreendedor a grandes lojas.

Os modelos comercializados pelo Safra possuem algumas peculiaridades em relação à grande maioria das outras operadoras. Algumas são bastante vantajosas para o empreendedor. Outras podem ser um entrave na hora de escolher o modelo ideal para você. Entre as principais diferenças em relação aos maiores concorrentes está a possibilidade de alugar o equipamento.

Se você está considerando comprar uma maquininha do SafraPay, mas não sabe qual a melhor delas para o seu negócio, ou se é melhor comprar um modelo de uma empresa concorrente, este texto vai ajudar você a tomar a melhor decisão possível. Vamos sanar todas as dúvidas em relação aos equipamentos do Banco Safra para você fazer a sua escolha sem medo de errar.

A máquina de cartão SafraPay é boa?

Safra Pay é boa

As maquininhas SafraPay são diferentes em relação à maioria de suas concorrentes. Não a máquina em si, mas o modelo de negócio proposto pelo Banco Safra, que tem mais de 175 anos de tradição no mercado brasileiro.

Quem está pensando em adquirir um aparelho dessa operadora precisa ter muita atenção aos detalhes, pois há diversas maneiras de negócios propostos pelo SarfraPay. A máquina de cartão pode ser tanto adquirida quanto calugada, por exemplo.

Para cada tipo de máquina há uma característica diferente no modelo de negócio. Em algumas modalidades não há a necessidade de ter uma conta bancária. Porém, é preciso ter cartão de crédito.

Existem modelos com a tecnologia NFC (pagamento por aproximação do cartão, do telefone ou do smartwatch) e por QR Code. O aluguel é cobrado de maneira proporcional ao volume de vendas. Dependendo do seu faturamento, a cobrança do aluguel será isentada.

A quantidade de bandeiras aceitas é grande. As maquininhas SafraPay estão entre as que trabalham com uma maior variedade de operadoras de cartão de crédito e débito. Também são aceitos vouchers vale-alimentação, essenciais para quem tem negócio no setor alimentício.

Para quem quiser, o Banco Safra disponibiliza uma conta virtual para quem não tem conta bancária ou pode depositar o seu saldo direto na sua conta. O valor para realizar saques da conta virtual, entretanto, é bastante elevado.

Outro ponto favorável para quem adquire um dos 4 modelos disponíveis é que as maquininhas estão vinculadas ao Banco Safra, uma instituição financeira sólida, o que pode ser benéfico para quem quer contrair um empréstimo.

Atualmente, o Safrapay adotou o sistema cashback para quem opta por comprar o equipamento. Cada venda realizada gera uma quantidade de pontos ao empreendedor. Se o empreendedor atingir a pontuação necessária nos três primeiros meses após a ativação do equipamento, a máquina poderá sair sem custos.

Quais são as maquininhas de cartões do Banco Safra?

O Banco Safra colocou no mercado quatro tipos diferentes de máquina de cartão, cada uma delas tem uma característica diferente e atinge um determinado tipo de público. Alguns modelos podem ser adquiridos somente por pessoas jurídicas.

Os modelos ofertados são os seguintes: SafraPay Smart 4G + WiFi com bobina; SafraPay com bobina 3G + WiFi; SafraPay sem bobina 3G + WiFi; e SafraPay Bluetooth.

Vamos analisar a seguir o que cada um dos modelos oferecem

SafraPay Smart 4G + WiFi

SafraPay Smart

Dos quatro modelos oferecidos, esse é o que apresenta um maior número de funcionalidades. É um aparelho indicado para quem possui loja física e tem um grande volume de vendas. Para adquiri-la é precisar comprovar faturamento.

Ela não precisa de pareamento com telefone celular ou tablet. O aparelho funciona no Wi-Fi ou através do chip 4G. Com tela touchscrren, a SafraPaySmart 4G + WiFi possui loja de aplicativos e além de pagamento em cartão, também funciona com a tecnologia NFC e QR Code. O modelo também conta com bobina para a impressão do comprovante de pagamento. Caso seja vontade do cliente, o comprovante também pode ser enviado por mensagem SMS.

A SafraPaySmart está disponível somente para pessoa jurídica e é indicada para quem tem um faturamento acima dos R$ 10 mil mensais. Ela custa R$ 877,80, com o pagamento podendo ser parcelado em 12 vezes de R$ 73,17. Caso a opção seja por fazer um contrato de aluguel, o valor mensal cobrado é de R$ 48,90. Porém, ultrapassando o faturamento de R$ 10 mil, a locação é gratuita. Se a maquininha ficar inativa por um período maior que 60 dias, o banco poderá solicitar a devolução dela.

Porém, para adquirir esse modelo é necessário possuir conta bancária e cartão de crédito. Ao passar pela análise de crédito, será necessário comprovar um faturamento mínimo de R$ 9 mil por mês.

SafraPay com bobina 3G + WiFi

SafraPay Bobina 3G wifi

Esse é outro modelo que conta com chip próprio. Porém, funciona somente com tecnologia 3G, o que faz dele um pouco mais lento se comparado a SafraPaySmart. Ele não precisa de um telefone celular ou tablet pareados para funcionar.

A tela é touchscreen. Os pagamentos podem ser feitos através de cartão, por aproximação ou por meio do QR Code. O comprovante de pagamento pode ser impresso na própria máquina ou enviado por mensagem SMS.

Essa máquina está disponível para quem tem um faturamento acima de R$ 5 mil. O seu preço é de R$ 297,60 à vista. O pagamento pode ser parcelado em 12 vezes de R$ 24,80. O aluguel dela tem valor de R$ 39,90 mensais. Entretanto, se o faturamento for superior a R$ 7 mil mensais, o aluguel não será cobrado. Caso você fique sem utilizar a máquina por um período maior que 60 dias, o Banco Safra pode solicitar a devolução do equipamento.

SafraPay sem bobina 3G + WiFi

SafraPay Bobina Wifi

Esse modelo tem alguns recursos a menos em relação a SafraPay com bobina 3G + WiFi. A diferença vai além da ausência de bobina para imprimir o comprovante de pagamento – ele precisa ser enviado por mensagem SMS.

Ele funciona com bateria de longa duração. Tem um visor menor e não conta com tela touchscreen.

Entre os pontos em comum, aceita tanto pagamento por aproximação quanto por QR Code. Além de utilizar chip próprio para se conectar com a internet e realizar as transações. Ou seja, não precisa estar vinculado a um telefone celular ou a um tablet para funcionar.

A SafraPay sem bobina 3G + WiFi está a disposição de quem tem faturamento a partir de R$ 3 mil por mês. Ela custa R$ 177,60 à vista ou pode ser paga em 12 vezes de R$ 14,80.

Ela também pode ser adquirida por aluguel. O valor mensal cobrado é de R$ 28,90 por mês. Porém, se o empreendedor tiver um faturamento que supere os R$ 5 mil mensais, o Banco Safra não irá cobrar o aluguel. Caso o aparelho fique por mais de dois meses sem ser utilizado pelo empreendedor, a instituição pode solicitar a devolução dele.

SafraPay Bluetooth

SafraPay Bluetooth

O SafraPay Bluetooth é o modelo de entrada do Banco Safra. É o que apresenta uma quantidade menor de recursos, mas o mais acessível para quem tem um baixo volume de vendas. Compacta, ele cabe no bolso da calça. Para utilizá-lo é preciso baixar o aplicativo SafraPay Mobile no telefone celular ou no tablet. A conexão é feita por conexão bluetooth.

O envio do comprovante de pagamento é feito através de mensagem SMS.

O valor desse modelo é de 57,60 ou 12 vezes de R$ 4,80. Não há opção de aluguel para esta máquina do SafraPay.

Quais são as taxas da SafraPay?

Taxas SafraPay

O SafraPay conta com quatro modalidades diferentes da taxação sobre as vendas. É possível receber o dinheiro na sua conta na hora, no dia seguinte à venda, em 30 dias e sem antecipação. Diferentemente de outras operadoras, o Banco Safra não disponibiliza a opção de receber em 14 dias. Porém, as concorrentes, geralmente, apresentam somente três modalidades para você receber o valor de suas vendas.

Vamos às tarifas cobradas em cada uma das modalidades oferecidas. As taxas cobradas por esta instituição estão entre as mais baixas do mercado.

  • Pagamento na hora: Se você optar por ter o dinheiro da venda disponibilizado em sua conta na hora, a taxa cobrada será de 1,98% no débito. No crédito à vista, ela será de 2,99%. Para vendas parceladas, a tarifa varia conforme o número de parcelas. O pagamento pode ser efetuado em até 12 vezes. Caso sejam duas parcelas, a tarifa será de R$ 8,45%. A partir de dez parcelas, a porcentagem cobrada é de 17,88%.
  • Pagamento em um dia: Caso você opte por esperar um dia para ter o dinheiro na sua conta, a taxação é um pouco menor. Em transações à vista, a taxa cobrada é de 1,88% no débito. No crédito à vista, é de R$ 1,99%. No crédito parcelado, a porcentagem varia entre 7,45% em duas vezes até 16,88% a partir de dez prestações.
  • Pagamento em 30 dias: Nessa modalidade, a taxa cobrada no débito é de 1,88%. No crédito à vista, a porcentagem cobrada é de 1,89%. Os pagamentos parcelados possuem tarifas a partir de 5,96%, em duas vezes, até 35,76% caso a venda seja realizada em 12 parcelas.

A principal vantagem para quem opta por essa modalidade é a taxação sobre a venda parcelada. Aqui, você receberá todos os meses o valor da parcela. Nos outros três tipos de tarifas, o valor total da venda entra na sua conta de uma única vez.

As vendas no débito são taxadas em 1,88%. No crédito à vista a taxa é a mais altas entre as modalidades oferecidas pelo SafraPay, 3,05%. Porém, nas vendas parceladas a porcentagem cobrada é de 5,45% independentemente da quantidade de parcelas que a venda foi efetivada.

O Banco Safra também ofereces taxas personalizadas para empreendedores com faturamento anual acima de R$ 1 milhão.

Como funciona a maquininha SafraPay

Como funciona a SafraPay

As máquinas de cartão do SafraPay podem ser compradas ou alugadas. Caso você opte pelo aluguel, se você adquirir um determinado valor, que varia conforme o modelo da maquininha adquirida, a mensalidade não será cobrada.

Para comprar uma das máquinas o processo é um pouco mais burocrático do que o feito por outras operadoras. No SafraPay você precisa preencher um formulário. A partir das informações fornecidas, será definido qual o melhor modelo de máquina para o seu negócio.

Existe a possibilidade de o seu cadastro não ser aceito. Outras empresas negociam suas máquinas como se você uma compra normal, você paga o valor do produto sem a necessidade de passar por uma análise de seus dados.

Quando você compra uma máquina do Banco Safra, há a possibilidade de abrir uma conta virtual se você não tiver conta em nenhum banco. A partir da conta virtual você poderá realizar transferências, pagamentos e saques em caixas eletrônicos, que são cobrados. Existem diversos pacotes de conta que podem ser adquiridos.

Tudo dependerá de sua necessidade. O pacote de serviços mais básicos é gratuito, entretanto, nele você pagará uma taxa relativa à cada atividade realizada.

O SafraPay também disponibiliza diversos aplicativos que vão lhe ajudar a gerenciar o seu negócio. Os app também podem ser utilizados como maquininhas sem bobinas. A operadora também oferece a opção de pagamentos por link, que aumenta o alcance das suas vendas, pois elas não precisarão ser presenciais.

O aplicativo gera um link que você envia para o seu cliente efetuar o pagamento. Outras duas modalidades oferecidas são o QR Code e o pagamento por aproximação.

Portal do cliente Safrapay

Portal do cliente SafraPay

No portal do cliente você terá acesso a diversas informações sobre o seu empreendimento. Ele permite que você veja os lançamentos futuros, que você peça máquinas e bobinas adicionais, selecione as pessoas que terão acesso ao portal, além de contar com um relatório detalhado de suas vendas e a emissão de extratos para o seu e-mail pessoal.

Operado por um dos mais tradicionais bancos do Brasil, o SafraPay oferece todos os recursos de segurança de um banco tradicional tais como: geração de senhas numéricas para realizar transações e total segurança sobre os seus dados e movimentações.

O funcionamento das maquininhas varia de acordo com o modelo. A que não conta com chip é preciso pareá-la com um telefone celular ou tablet. A inserção dos valores será feito no aplicativo e a máquina servirá para passar o cartão e digitar a senha.

Nos outros três modelos, toda a transação é feita diretamente na máquina. A diferença está que duas delas imprimem o comprovante de pagamento. A outra envia o comprovante por mensagem SMS.

Como receber o dinheiro do SafraPay?

Existem dua opções para você receber o dinheiro de suas vendas. Você pode optar por receber os valores no próprio Banco Safra. Para isso, você utilizará a sua conta SafrPay, criada no momento em que você adquire a sua máquina caso seja essa a sua opção. Não há custo para abrir a conta. Taxas adicionais, entretanto, podem ser cobradas conforme o pacote de serviços contratados.

O Banco Safra oferece cinco tipos de conta SafraPay. Na opção mais básica, que é gratuita, você será cobrado em todas as transações que você realizar. Os saques efetuados fora das máquinas da instituição têm taxação de R$ 10 cada. O valor dos outros pacotes disponíveis varia entre R$ 9,90 e R$ 69,90 por mês.

Nas outras modalidades, você possui alguns benefícios como acesso ao gerenciador de vendas de cartões e um determinado número de transferências para contas de outros bancos.

Dentro dessa opção de pagamento, você pode solicitar Cartão de Débito Safra Empresas. Não há cobrança de mensalidade ou anuidade. Sua conta também pode ser movimentada pelo SafraPay Digital ou pelo app Safra Empresas.

Outra opção disponibilizada pelo Banco Safra é realizar o cadastro de sua conta de outro banco. Os valores das suas vendas serão depositados automaticamente nela.

Qual o telefone da SafraPay?

O número para contatar a central de atendimento do SafraPay é o (11) 3175-8248 para quem está em São Paulo capital e na Grande São Paulo. Para outras regiões, ligue para o seguinte número: 0300 015 7575. A central de vendas funciona de segunda a sexta-feira, das 8h às 21h.

Além de poder comprar a sua maquininha por telefone, a operadora também oferece um suporte 24 horas para lhe ajudar a resolver qualquer tipo de problema relacionado às maquininhas SafraPay. O número do SAC do SafraPay é 0800 772 5755.

Qual a melhor SafraPay para MEI, pequenas empresas e pessoa física?

Ao realizar o seu cadastro no SafraPay, a própria operadora indica qual será a melhor máquina para o seu negócio. Tudo está relacionado ao seu faturamento.

As peculiaridades de cada uma delas deixam claro que cada modelo tem como alvo um público diferente. Tudo vai depender do tamanho do seu empreendimento. Mas independentemente se você for MEI, pessoa física ou tenha uma empresa sem um alto faturamento, você não terá acesso a SafraPaySmart 4G + WiFi, o modelo mais completa oferecido por essa empresa. Para adquiri-lo é preciso ser pessoa jurídica. Fora isso, qualquer uma das outras três máquinas oferecidas será indicada para você, dependerá do seu perfil.

No caso de você ser MEI, o mais indicado será SafraPay sem bobina 3G + WiFi ou a SafraPay Bluetooth. Tem direito a MEI quem tem um faturamento anual inferior a R$ 81 mil, o equivalente a R$ 6.750 por mês. Como para não pagar o aluguel da SafraPay com bobina 3G + WiFi é preciso ter um faturamento mensal igual ou superior a R$ 7 mil mensais, ela não é o modelo mais adequado para o seu negócio.

Para quem ainda está começando, a porta de entrada é a SafraPay Bluetooth, por ser mais barata e exigir um menor faturamento mensal.

Quais são as bandeiras aceitas?

Bandeiras aceitas SafraPay

Esse é um dos pontos mais fortes das maquininhas SafraPay. Há uma grande variedade de bandeiras aceitas tanto no crédito quanto no débito e em relação a vouchers vale-alimentação. Entre as operadoras de máquinas de cartão, essa é uma das que apresenta uma maior gama de possibilidades, aumentando bastante o alcance do seu negócio. Das mais conhecidas, a única ausência é o Dinners, embora não seja a bandeira mais popular entre os brasileiros. Veja a lista abaixo.

Débito e crédito: Visa, Mastercard, American Express, Elo, Hipercard, Hiper, Cabal, Ben, Policard, Sorocred e Up.

Vouchers: Ticket, Sodexo, Alelo, e VR Benefícios.

Veredito sobre as máquinas SafraPay

O SafraPay, empresa do Banco Safra, oferece máquinas que satisfazem todo o tipo de empreendedor. Em comparação com as maquininhas de cartão de outras operadoras, o modelo de negócio do banco Safra é diferenciado.

Além de você poder comprar o aparelho de maneira definitiva, ainda há a possibilidade de alugá-lo e, dependendo do seu faturamento, não precisar pagar o aluguel.

Os modelo aceitam pagamento em cartão com chip, por aproximação e por QR Code. Você ainda pode realizar as vendas por um link, assim você pode fazer vendas que não são presenciais. Ideais para quem trabalha pela internet e quer aumentar o alcance de seu negócio.

Para quem precisa de empréstimo e quer contar com a segurança de negociar com uma instituição respeitada no mercado, as maquininhas do Banco Safra são uma boa pedida. As taxas cobradas nas vendas são bem interessantes para o empreendedor, principalmente as parceladas sem antecipação.

Caso seja de sua escolha, você poderá abrir também uma conta digital do SafraPay. Outro ponto positivo é que há uma grande quantidade de bandeiras de cartões e de vouchers vale-alimentação aceitos.

Por outro lado, existem limitações em relação ao modelo que você pode adquirir dependendo do seu volume de vendas e se você é pessoa física ou jurídica. Você terá que passar por uma análise de crédito, o que não acontece com a maioria das principais concorrentes. A taxa de saque para quem tem a conta virtual é salgada.

Somando os prós e os contras, as máquinas de cartão do SafraPay, do Banco Safra, estão entre as melhores opções do mercado. Basta saber escolher o melhor modelo e as melhores condições para o perfil do seu negócio.